IT News פורטל המחשוב העסקי וההייטק של ישראל
אפיק השקעה מבוטח מוחשי, בעל סיכון נמוך יחסית ותשואה מוכחת עם שקיפות מלאה
גיא קובי Guy Koubbi , איש עסקים ומנכ"ל קבוצת האלכוהול הגדולה במדינת ישראל, עוגן תשואה– וויסקי טרייד, הקים לראשונה בישראל ברוקראז', בית ממכר לחביות וויסקי עם רישיון על אדמת סקוטלנד עם ח.פ סקוטי limited Cask Flow השייך באופן פרטי לקבוצת עוגן תשואה ורשומה על שמו של גיא קובי ושותפיו לקבוצה. המשמעות היא שהחוקים הרשמיים הסקוטים חלים עליו. גיא קובי ביצע מהלכים עסקיים נוספים שמביאים בשורה חדשה לעולם המסחר בחביות וויסקי : הוא חתם עם חברת האודן גרופ, חברת ביטוח בריטית, על אפיק ביטוח עם שיפוי ביטוחי של 30% לטובת המשקיע. מדובר בתקדים לפיו לראשונה בישראל ובעולם נוצר אפיק חדש של השקעה מבוטחת בחביות וויסקי. כמו כן חברת עוגן תשואה, וויסקי טרייד היא היחידה בישראל המלווה על ידי חברת עורכי הדין הגדולה ביותר בבריטניה Brodies LLP ומלווה בחברת רואי החשבון אחת הגדולות בבריטניה AZETS .
למעשה, קבוצת עוגן תשואה הבנויה מקבוצת האלכוהול הגדולה ביותר בישראל, פיתחה מודל ייחודי לאחר כשנתיים של עבודה מול גורמים מוסמכים בסקוטלנד. החביות נרכשות מראש, נבדקות ומאומתות, ולאחר מכן עוברות לבעלות פיזית מלאה של המשקיע באמצעות חברת. Cask Flow הסקוטית (בבעלות ישראלית) החביות מאוחסנות במחסני Bonded מורשים תחת פיקוח ממשלתי, עם ביטוח מלא וכיסוי רגולטורי ברור. המשקיע יודע בכל רגע מה הוא רכש, היכן החבית מאוחסנת, מהם נתוני הזיקוק ומה ערכה העדכני. לאחר תקופת יישון מומלצת של 4–5 שנים, עומדות בפני המשקיע מספר אפשרויות מימוש: מכירה לשוק המשני, למבקבקים עצמאיים או המשך השבחה. במילים אחרות, החביות שהמשקיעים רוכשים מייצרות עבורם כסף לאורך זמן.
חברת עוגן תשואה – וויסקי טרייד דואגת לביטוח, אחסון, שקיפות מלאה ותחושת שליטה. מכיוון שבחברה מאמינים בשקיפות. לשם כך, נבנתה מערכת CRM שמציגה את תיק החביות של המשקיע, שומרת את כל הניירת (העברת בעלות, רישום והסכמים), ומעדכנת אחת לשנה באמצעות אנליסטים בסקוטלנד את עליית ערך החבית שברשות המשקיע. בנוסף, לאחר הרכישה והשלמת העברת הבעלות, נשלחים ללקוח תמונות או סרטון של החביות עם שמו, לצד אישור ורישום בעלות בהתאם לנהלים HMRC – הגוף הרגולטורי הממשלתי בסקוטלנד. כלומר: שקיפות, שקיפות מוחלטת.
החברה דוגלת בהשקעה מותאמת אישית, כלומר בחירת החביות הייחודיות עבור משקיע ושאיפותיו, ליווי צמוד וזמינות מלאה. כך, ניתן להתחיל בהשקעה של 20,000 ₪ בלבד. על מנת להגיע לתשואה גבוהה, מומלץ להחזיק חבית למשך 8 – 12 שנים זה איזון מעולה בין תשואה לזמן ואם מצליחים להחזיק חבית מעל 18 שנים אז התשואה תהיה גבוהה יותר. מה שמשפיע על עליית הערך זה ביקוש גלובלי עולה, מותג מזקקה מוכר, סוג חבית ייחודית מעלה תשואה, אופי היישון, חברת ניהול שיודעת לממש. התשואה כאן היא של 15%-20% ברוטו על ערך החבית השנתית בתשואה מצטברת מחולקת לפי מספר שנים. זאת בהתבסס על ביצועים היסטוריים של השוק הסקוטי. החברה מלווה כל העת את המשקיעים מקרוב לאורך כל הדרך. החביות מבוטחות ושמורות בתנאים הטובים ביותר.
כמו כן עוגן תשואה- וויסקי טרייד יצרה אפיק השקעה חדש במדינת ישראל והזדמנויות ארוכות טווח דרך השקעה בחביות וויסקי סקוטי, שהוא שילוב של עולם מרתק של ביזנס ופלז'ר. בעבר חביות וויסקי היו עניין ששייך לבני מלוכה, עשירים ואצילים בלבד שהיו להם מרתפים ורק מזקקות, אצילים וסוחרים בודדים יכלו לרכוש חביות וויסקי ישירות ממזקקות סקוטיות. אולם בעשורים האחרונים התחום נפתח לציבור הרחב. בשוק שבו האספקה מוגבלת (המזקקות מייצרות כמות חביות קבועה מדי שנה), והביקוש לוויסקי איכותי רק גדל במיוחד באסיה ובצפון אמריקה, נוצרה סביבה של צמיחה מתמשכת בערך הנכסים.
לפי דוח של “Grand View Research”, שוק הוויסקי העולמי מוערך ב-84 מיליארד דולר ב-2024 וצפוי להגיע ל-114 מיליארד עד שנת 2030. חברת עוגן תשואה– וויסקי טרייד פיתחה מודל ייחודי, שנבנה במשך כשנתיים של עבודה מול גורמים סקוטיים מוסמכים בהם נבנה סטנדרט חדש של ביטחון ושקיפות כך שהחברה מבטיחה שלא יהיו פערים בין ההבטחה למציאות והמשקיע יודע בדיוק מה הוא רוכש, היכן זה מאוחסן, ומה הערך העדכני של הנכס שלו.
שיחה עם גיא קובי, Guy Koubbi , מנכ"ל קבוצת האלכוהול הגדולה ביותר במדינת ישראל, עוגן תשואה– וויסקי טרייד:
מדוע היה לך חשוב לחתום עם חברת הביטוח הבריטית על אפיק ביטוח עם שיפוי ביטוחי של 30% לטובת המשקיע?
"אנחנו מנגישים למשקיעים את החלום. זו חבית אמיתית שיש בה את מה שאנו מבטיחים וחברת הביטוח מפיקה פוליסת ביטוח עם ערך החשבונית הסקוטית עם שיפוי של 30% לטובת הלקוח זה אומר שאנחנו כאן כדי לפתוח בפני המשקיע דלת לעולם מרתק ומלא אפשרויות.
"פלטפורמת המסחר “וויסקי טרייד” מבית עוגן תשואה מבקשת לייצר סטנדרט חדש של שקיפות, בעלות ישירה וביטחון תפעולי עבור המשקיע. חבית וויסקי לא מושפעת מ”ימים אדומים” בבורסה או משברים כלכליים בשוק ההון, היא פשוט ממשיכה להשתבח שנה אחרי שנה. חשוב לנו שהלקוח ירגיש שהוא נמצא תחת קורת גג מקצועית ואקסקלוסיבית . זו הדרך. לא זבנג וגמרנו.
מה זה אומר שהחברה מבטיחה שלא יהיו פערים בין הבטחה למציאות?
וזה אומר: רכישה מראש של חביות אמיתיות – החברה מחזיקה פיזית את הסחורה בבעלותה המלאה, לפני הצעתה למשקיעים. מיון ובדיקה מקצועית – כל חבית נבדקת ומאושרת על ידי אנשי מקצוע מוסמכים במחסני החברה בסקוטלנד. אחסון במחסני Bonded מורשים – תחת בקרה ממשלתית, ביטוח ואישורים רגולטוריים ברורים. ביטוח מלא על כל חבית – כיסוי מפני אובדן, שריפה ופגעי טבע. מערכת ניהול מתקדמת – הלקוח יכול לעקוב אחר תהליך ההתיישנות, נתוני הזיקוק והערכת השוק. היכולת לפדות את החביות – לחברה מספר דרכים מגוונות וייחודיות למכירה, להשבחה ומימושה הלאה של החבית על מנת למקסם את התשואה עבור הלקוח.
הניסיון – השותפים בחברה בעלי ניסיון שלמעלה מ-20 שנה כבעלים של חברות סחר אחרות המתמחות ביצור, יבוא ושיווק של שתיה חריפה. בנוסף 7 שנים במסחר בחביות וויסקי באופן פרטי ועשרות שנים של ניסיון בניהול תיקי השקעות.
אז למה מסחר בחביות וויסקי היא השקעה בטוחה לדעתך?
"אנחנו לא מבטיחים חלומות. אנחנו כן מציגים נתונים, עובדות, ובעלות אמיתית זה ההבדל בינינו לבין השוק.
עולם ההשקעות מלא אפיקים מוכרים, אבל מי שמחפש יתרון אמיתי יודע שהכסף הגדול נמצא דווקא באפיקים האלטרנטיביים או שלא כולם מכירים. אחד מהם שצובר תאוצה בשנים האחרונות הוא השקעה בחביות וויסקי. היתרונות: נכס מוחשי יוקרתי, המספרים מדברים ללא ספק, פיזור סיכונים, השקעה של אנשי העולם הגדול, השקעה בחביות וויסקי והשקעות אלטרנטיביות.
החברה מאפשרת גישה לאפיק השקעה שבעבר היה שמור לסקוטים בלבד, אך ללא פשרות על אמינות, תיעוד וביטחון. השירות פה כולל ליווי מלא בעברית: מרכישה ועד מכירה, כולל דו״חות תקופתיים, מעקב אחרי תחזיות תשואה, ואף מכירת החבית לשוק המשני או למבקבקים עצמאיים המעוניינים בביקבוק יוקרתי, ועוד אופציות נוספות למימוש החבית".
כיצד עוגן תשואה – וויסקי טרייד מנגישה את ההשקעה בחביות וויסקי לישראלים?
השירות כולל ליווי מלא בעברית: מרכישה ועד מכירה, כולל דו״חות תקופתיים, מעקב אחרי תחזיות תשואה, ואף מכירת החבית לשוק המשני או למבקבקים עצמאיים המעוניינים בביקבוק יוקרתי, ועוד אופציות נוספות למימוש החבית.החברה מאפשרת גישה לאפיק השקעה שבעבר היה שמור לסקוטים בלבד ולא מתפשרת על אמינות, תיעוד וביטחון.
עשינו הכול כדי שהתהליך יהיה מוקפד, מוגן ובטוח. ביטלנו שלל סיכונים, צמצמנו מרווחים, ודאגנו לתשתית רגולטורית גם בסקוטלנד וגם בישראל. פתחנו עולם מרתק ורווחי לקהל הרחב, עם רף כניסה נמוך כך שכל אחד יכול להגשים חלום, או פשוט להיחשף לאפיק מצוין שלא מספיק מוכר בישראל.
מעבר לפן הכלכלי, השקעה בחבית וויסקי היא גם חוויה תרבותית. כל חבית מספרת סיפור של מזקקה, של אזור, ושל זמן. המשקיע שותף לתהליך התיישנות שקט ומוקפד, שבו כל שנה מוסיפה שכבת ארומה, צבע ועומק לערך הנכס. משקיעים רבים בוחרים לבקבק את החבית שלהם תחת מותג פרטי כמתנה, ירושה משפחתית או סמל של הצלחה אישית".
מה החזון של החברה?
"החזון של עוגן תשואה ו־Cask Flow הוא להנגיש השקעות בנכסים מוחשיים – וויסקי סקוטי לכל משקיע שמעוניין לגוון את תיק ההשקעות שלו, תוך שמירה על שקיפות מלאה ובקרה רגולטורית.
השאיפה היא להפוך את וויסקי טרייד למרכז הידע וההשקעות הרשמי של תחום החביות בישראל, עם תשתית דיגיטלית שתאפשר ללקוחות לעקוב בזמן אמת אחר כל חבית. בעולם רווי השקעות דיגיטליות, וויסקי טרייד מביאה חזרה את הערך הפשוט של נכס אמיתי עם ריח של עץ, טעם של עוד ואופק רווח ברור.
כיצד נקבע ערך של חבית?
ערך החבית נקבע לפי מספר פרמטרים: גיל החבית כלומר שנות יישון, סוג המזקקה, סוג החבית (שרי, בורבון, יין וכו), אחוז אלכוהול (ABV), נפח שנותר בחבית, מצב השוק ועסקאות קודמות. לאחר ההשקעה, Whisky Trade מבצעת העברת בעלות מלאה בשם הלקוח מול גורם ה- bonded warehouse. החביות נשמרות במחסני בונדד מורשים על ידי ממשלת סקוטלנד, בתנאים נשלטים, עם ביטוח מלא ורישום חוקי. תשואות ממוצעות נעות בין 10%- 20% לשנה, תלוי בגיל החבית, סוגה, המזקקה ושוק הביקוש. הרכישה נעשית בסקוטלנד, תחת חוקי הצרכן הבריטיים, וללקוח הישראלי יש בעלות מלאה על החבית תוך ליווי של "וויסקי טרייד" כחברת הניהול. חברת וויסקי טרייד לא מחזיקה את החביות. החביות נמצאות בבונדד בסקוטלנד והחברה מנהלת, מלווה ומסדירה את כל התהליך מול סקוטלנד. לבסוף כשרוצים למכור את החבית, אז כאשר החבית מגיעה לגיל שנחשב בעל ערך גבוה "וויסקי טרייד" יכולה למכור למשקיע אחר, ליבואן, לחברת בקבוק או דרך פלטפורמת Whisky Trade באינטרנט.
מה שמשפיע על עלית הערך זה ביקוש גלובלי עולה, מותג מזקקה מוכר, סוג חבית ייחודית מעלה תשואה, אופי היישון, חברת ניהול שיודע לממש. לא נדרש ידע קודם בוויסקי וחברת וויסקי טרייד מלווה את הלקוח באופן מלא מבחירת החבית ועד למימוש ומכירה".
אודות:
גיא קובי – מאלכוהול להשקעות בינלאומיות
גיא קובי, בן 42, הוא יזם ואיש עסקים בעל ניסיון של יותר משני עשורים בתחומי האלכוהול, היבוא, המסחר הבינלאומי וההשקעות. את דרכו בענף החל בתחילת שנות ה-20 לחייו, ובגיל 21 הפך ליבואן הבלעדי של מותג האלכוהול Red Square. בשנת 2004 הקים את בלו סיזן אינטרנשיונל, ובהמשך היה מעורב במיזמים ובשותפויות בתחומי המסחר, הנדל"ן, הטכנולוגיה וההשקעות האלטרנטיביות. בשנים האחרונות הוא מתמקד גם במסחר בחביות וויסקי סקוטי, ובשיתוף רפי גולן הקים את Whisky Trade מבית עוגן תשואה, מיזם המבקש להנגיש את התחום למשקיעים בישראל. פעילותו נשענת על היכרות רבת שנים עם ענף האלכוהול ועל חיבור בין מסחר בינלאומי, תשתיות הפצה והשקעה בנכסים מוחשיים.
החברות והמותגים שבפעילותו
בלו סיזן אינטרנשיונל (Blue Season International), שהקים קובי בשנת 2004, עוסקת במגוון יוזמות והשקעות עסקיות בישראל ובשווקים בינלאומיים, בתחומים ובהם מסחר, נדל"ן וטכנולוגיה. XSPIRITS היא חברת יבוא, שיווק והפצה של משקאות חריפים בישראל, הפועלת גם בתחום היבוא המקביל ולפי נתוני החברה מפיצה את מוצריה בכ-4,000 נקודות מכירה. במסגרת המיזם המשותף, היא מיועדת לשמש גם כזרוע המסחרית למימוש חביות הוויסקי בשוק הישראלי. Whisky Trade עוגן תשואה, שהקים קובי בשותפות עם רפי גולן, מציעה מודל לרכישת חביות וויסקי סקוטי, הכולל תיעוד בעלות, אחסון בסקוטלנד ובחינת אפשרויות למימוש עתידי. Cask Flow Limited היא חברת ברוקראז' הרשומה בסקוטלנד, הקשורה לפעילות המסחר בחביות ולחיבור עם השוק המקומי. לצד זאת, המודל נשען גם על שוק החביות האמריקאיות המשמשות בתעשיית הבורבון, שחלקן נמכרות בהמשך למזקקות וויסקי סקוטי לצורך יישון. החיבור בין החברות נועד ליצור רצף פעילות מהמסחר הבינלאומי בחביות ועד להפצת האלכוהול בישראל.
